В первую очередь AML-проверка криптовалют подразумевает сбор и анализ сведений о пользователях. Один из главных элементов такой системы – KYC («Знай своего клиента»). AML, или Anti-Money Laundering – это меры, с помощью которых предотвращают отмывание денег, полученных криминальным путем. Применяют их для платежных систем, работающих с фиатными валютами и ориентированных на цифровые активы.
Перед совершением сделки проверяйте адреса на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Чтобы не нарваться на мошенников и не столкнуться в будущем с проблемами, важно всегда уточнять у контрагентов криптовалютные адреса. DEX биржи позволяют осуществлять сделки без посредников и без централизованного контроля.
Что такое проверка транзакции
За защиту денежной системы США от незаконного использования активов в этой стране отвечает орган FinCEN. Он требует, чтобы криптовалютные биржи задействовали KYC и поддерживали эффективное программное обеспечение соответствия требованиям AML. Некоторые из перечисленных сервисов дают возможность сделать бесплатные проверки криптовалюты, чтобы протестировать функционал.
Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги. Но, увы, в большинстве случаев Kyc И Aml Что Это Простыми Словами спасение утопающих – дело рук самих утопающих. Рекомендуем вам регулярно использовать AMLBot для верификации потенциальных транзакций.
Анализируем санкционные списки
Профессиональное решение для анализа и отслеживания криптовалютных транзакций, чтобы они соответствовали требованиям бирж и финансовых учреждений. Аналитические и исследовательские инструменты Crystal Blockchain используются в том числе и правительственными учреждениями. На обнаружение таких криптовалютных активов направлена деятельность сервисов AML, которые могут быть как самостоятельными, так и встроенными в биржи или другое программное обеспечение. Многие AML-системы поставляют услуги конкретно бизнесу, чтобы проверка осуществлялась автоматически по API. При этом особое внимание уделяется криптовалюте, поступившей с биткоин-миксеров или нерегулируемых криптобирж.
На представленном выше рисунке адреса без какой-либо связи с незаконными субъектами, такими как Darkmarket, Gambling, имеют низкую степень риска. Тогда как у адресов G, H, I и J риск высокий из-за промежуточных ссылок с этими метками. AML – это аббревиатура английской фразы «Anti-Money Laundering», что переводится как «борьба с отмыванием денег». Ее проводят финансовые и другие участники рынка, в том числе в криптомире, в целях обнаружения и предотвращения попыток получить и легализовать средства, полученные от незаконной деятельности. У подобных грязных денег могут быть весьма длинные цепочки отмывания, которые вручную отследить и понять нереально. С помощью этих процедур финансовые организации и поставщики услуг могут определить уровень риска для каждого клиента.
Инструменты анализа блокчейн-транзакций и расследование криптоинцидентов
Наши сотрудники регулярно выступают на профильных выставках и конференциях в роли приглашенных экспертов, ежедневно разбирают десятки разных случаев криптомошенничества. Существует возможность подключить антифишинг, двухфакторную аутентификацию и разные удобные способы оплаты. Комиссия за транзакцию в рамках сервиса составляет от 0,5% до 1%, и AML проверка уже включена в стоимость.
- Есть несколько причин, по которым цифровые активы привлекают преступников.
- Данная цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств за счет биометрической идентификации ее владельцев.
- О любой сомнительной деятельности сообщается контрольно-надзорным или правоохранительным органам для дальнейшего расследования.
- Для этого нужно предоставить хеш транзакции (TxID) из блокчейн-обозревателя.
- Платежный шлюз CryptoCloud предлагает пользователям встроенные проверки AML для всех входящих транзакций.
Если деньги были переведены на биржу, свяжитесь с её представителями и попросите заблокировать средства, предоставив собранную вами информацию. KYC — аббревиатура английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Суть принципа — прежде чем оказывать те или иные услуги, биржа или криптообменник должны установить личность того, кто взаимодействует с ними через платформу. Понимание имеющихся рисков, важность AML-проверок транзакций и критпо-кошельков, соблюдение рекомендаций по безопасности поможет вам защитить собственные активы. Matbea поддерживает более 10 блокчейнов (Bitcoin, Ethereum, Cosmos, Solana, Avalanche, Polkadot и другие) и проводит анализ по 20 параметрам. Проверка доступна при помощи личного кабинета на сайте платформы.
Зачем использовать AML проверку криптовалюты
Криптосервисы используют различные типы проверок (KYC, AML, CFT), каждый из них обладает своими особенностями. Дата последнего вывода средств для физлиц РФ — 17 июня 2024 г. До этого дня выплаты будут проходить на карты и ЮMoney-кошельки в штатном режиме. Для иностранных пользователей вывод средств станет доступен только на идентифицированные ЮMoney-кошельки.
Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. Пользователь указывает адрес кошелька, после чего AMLBot проверяет его на наличие связей с группами сервисов, подлежащих риску незаконной деятельности. По итогу проверки выдает среднюю оценку, и пользователь может принять решение, что делать с полученными активами дальше и насколько они опасны. Маркировка субъекта — это важная часть процесса, которая основана на информации о причастности субъектов к незаконной деятельности. Алгоритм анализирует разные источники и помечает субъекты в собственной экспертной БД, которая постоянно пополняется новыми метками.
Как работает AML
После анализа пользователи получают подробный отчет в формате PDF. Сервис также предлагает проверить адрес на наличие в черном списке и автоматизировать мониторинг посредством API. Анализ проводится посредством Telegram-бота и мобильного приложения на iOS. Инвесторы могут выполнить первую AML-проверку кошелька бесплатно. Последующие стоят $3 поштучно и от $2 до $2,5, если покупать пакетами. Выполняя проверку AML, наряду с KYC, можно минимизировать риски при работе с USDT, биткоином и другими валютами, предотвратить отмывание доходов, полученных незаконным путем.
Эта мера предосторожности, как и KYC, используется на большинстве крупных криптосервисов для предотвращения отмывания денег. Отсутствие AML может привести к приобретению «грязной» валюты, потере средств и проблемам с правоохранительными органами. При использовании сервисов для работы с криптовалютой (биржи, платежные системы, кошельки) пользователи могут столкнуться с обязательными мерами безопасности. В их числе — AML-проверка криптовалют, нарушение которой может привести к блокировке транзакции и аккаунта. Некоторые из этих средств проходили процесс “отмывания” через биржи, миксеры, а также счета рядовых пользователей.
АМЛ программа позволяет проверить любой крипто-кошелек на связь с незаконными метками. Она является доступной не только для крупных бирж, но и для других сервисов и их клиентов. Поскольку БД меток постоянно обновляется, то даже абсолютно чистый актив со временем может изменить риск на высокий. Для бизнеса это некритично, если в истории сохранилась информация оценки риска на момент совершения сделки. Конечно, у регулятора могут возникнуть вопросы, если таких транзакций окажется много, но даже скриншот истории о чистоте на момент сделки минимизирует издержки, связанные с подобными вопросами.
Например, в AMLBot чистым признается кошелек с риском от 0 до 25%, а в GetBlock этот показатель составляет 0-30%. Нужно изучить отчет и прочитать описание принципа формирования Risk Score. Matbea предлагает криптокошелек, обменник, P2P-площадку, биржу.
Как снизить риски и защитить себя от нелегальных средств
Проверка биткоина на чистоту нужна в тех случаях, когда монеты получены из потенциально опасных источников. Самую высокую безопасность имеют криптобиржи с KYC – с них велика вероятность вывести чистую криптовалюту, а вот с обменниками и частными переводами, а также биткоин-миксерами всё гораздо опаснее. Profinvestment.com — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию. Расскажем о нескольких наиболее востребованных сервисах, через которые можно сделать проверку транзакции биткоин на чистоту, а также проверить и другие криптовалюты (ETH, BCH, LTC и пр.).
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Ее используют лишь в тех сервисах, где нужно быть уверенным в личности клиента. Никому ведь не хочется потерять все свои криптовалютные сбережения из-за одной неудачной транзакции на анонимный кошелек. AML проверка биткоин транзакции — это отслеживание, из каких источников в эту транзакцию пришла криптовалюта. Если значительная часть средств пришла из опасных источников, велик риск того, что с вами не будут работать, потому что ваш кошелек тоже будет потенциально опасным.